Важная информация для клиентов банка Новиком

Как скачать или обновить мобильное приложение?

Для устройств Android рекомендуем скачать или обновить мобильное приложение в магазинах приложений RuStore, NashStore или RuMarket.

Для устройств Apple на платформе iOS рекомендуем использовать Интернет-банк.

Более подробная информация размещена по ссылке.

Действительно ли, что все карты банка НОВИКОМ стали бессрочными?

Все карты банка НОВИКОМ платежных систем «Мир», Visa и Mastercard, срок действия которых истек в марте 2022 года и позднее, становятся бессрочными. Перевыпуск для таких карт не требуется. Карты с истекшим сроком действия работают в обычном режиме на территории Российской Федерации: по ним можно снимать наличные денежные средства, осуществлять переводы с карты на карту и по номеру телефона, совершать покупки в торгово-сервисной сети и российских интернет-магазинах. Карты обслуживаются согласно действующим тарифам, и все программы лояльности, подключенные к ним, продолжают работать. При этом обращаем внимание, что карты платежной системы Mastercard, начиная с 31.12.2024 г. могут потерять функционал по проведению офлайновых проверок пин-кода на терминале, из-за чего вероятно увеличение количества отказов в проведении операций. Такие карты мы рекомендуем перевыпустить на карты «Мир».

Необходимо учитывать следующие особенности:

При совершении операций в сети Интернет клиенту необходимо вводить срок действия, указанный на карте, иначе операция может быть отклонена
При оплате покупок в торгово-сервисной сети и интернет-магазинах возможны единичные отказы, так как обслуживающие их устройства банки могут не обновить соответствующие настройки
Перевыпускать карту с истекшим сроком действия клиенту необходимо только при полном отказе ее работы в разных торговых точках и банкоматах, либо физическом износе, не позволяющем использовать карту по назначению
Возможны проблемы при использовании карты в приложении Mir Pay по истечению 2 месяцев после окончания срока действия карты. В таком случае необходимо удалить карту из Mir Pay и добавить ещё раз. Перевыпускать карту не требуется

В каких странах доступна карта «Мир»? Какие операции по ней можно совершать за границей?

Карты «Мир» работают везде на территории Российской Федерации и Белоруссии, где обеспечен прием карт. Зарубежные партнёры сами принимают решение об открытии инфраструктуры для приема карт «Мир», их приём и обслуживание в конкретной стране будет зависеть от позиции самих кредитных организаций.

Как работает услуга SMS-информирование?

Уведомления об операциях по картам и коды подтверждения для входа и совершения операций в мобильном приложении и интернет-банке поступают бесперебойно.

На устройства iOS поступают SMS-сообщения, Push-уведомления недоступны.

На устройства Android поступают SMS-сообщения и Push-уведомления.

Есть ли ограничения операций по картам иностранных платежных систем?

Все карты банка НОВИКОМ на территории России работают без ограничений.

Из-за приостановления платёжными системами Visa и Mastercard участия банков Российской Федерации в международных операциях, проведение любых транзакций по картам банка за пределами Российской Федерации невозможно.

Если Вы отправляетесь за границу, необходимо иметь при себе наличные (не более 10 000 долларов) для оплаты товаров и услуг на территории иностранных государств.

Доступны ли услуги по картам Visa и Mastercard на территории Российской Федерации?

По картам международных платежных систем Visa и Mastercard НОВИКОМ все финансовые операции на территории Российской Федерации проводятся в полном объёме. Как и ранее, доступны все операции снятия наличных в банкоматах и проведение безналичных оплат по этим картам.

При этом по картам Visa и Mastercard в настоящее время недоступен ряд дополнительных услуг:

Оформление страхового полиса для держателя карты и его семьи при выезде за рубеж
Защита покупок и расширенная гарантия
Возможность получения скидок при оплате товаров/работ/услуг и дополнительных привилегий по программам международных платежных систем
Оплата товаров/работ/услуг с помощью Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay
Круглосуточный Консьерж-сервис

Доступны ли мне денежные переводы за рубеж в другие банки?

Проведение операций в рублях за рубеж, в том числе с использованием российских банков, возможно, (с учетом ограничений, установленных Банком России), но требует согласования в каждом конкретном случае.

Обращаем внимание, что с ноября 2024 года клиенты банка НОВИКОМ могут осуществлять переводы в банки Кубы.

Также Вы можете осуществить перевод по номеру телефона за границу через Систему быстрых платежей. Более подробная информация размещена в разделе.

Существуют ли ограничения по сумме снятия средств с карты банка НОВИКОМ?

На территории Российской Федерации все карты банка НОВИКОМ (зарплатные, дебетовые, кредитные) работают на прежних условиях. Ограничения по сумме снятия средств действуют в зависимости от тарифа.

Банк НОВИКОМ не взимает комиссию за снятие наличных по зарплатным картам на территории Российской Федерации.

Работают ли переводы через систему быстрых платежей (СБП) в интернет-банке и мобильном приложении?

Да. Вы по-прежнему можете переводить денежные средства через СБП в мобильном приложении и интернет-банке. Изменений нет.

Переводы доступны с текущих счетов и любых карт: «Мир», Visa, Mastercard.

Доступны ли денежные переводы в мобильном приложении и интернет-банке НОВИКОМ после введения санкций?

Да. Переводы в рублях внутри банка НОВИКОМ и в другие российские банки доступны в полном объёме.

Переводы в валюте по территории Российской Федерации в настоящее время банк не осуществляет во избежание блокировки средств со стороны третьих банков.

Могу ли я осуществлять платежи после введения санкций?

Да, все платежи по оплате коммунальных услуг, мобильной связи, услуг интернет-провайдеров и других поставщиков услуг проводятся в штатном режиме.

Платежи в рублях по свободным реквизитам, в т. ч. обязательные (налоги, сборы, пошлины, штрафы) также производятся в штатном режиме, как в офисах банка, так и в мобильном приложении.

Могу ли я проводить онлайн-оплату по картам банка НОВИКОМ в иностранных торговых точках?

Из-за приостановления платёжными системами Visa и Mastercard участия банков Российской Федерации в международных операциях, использование карт за границей (за исключением использования карт «Мир» в Белоруссии) и оплата по картам банка НОВИКОМ на зарубежных сайтах, где дополнительно не организован приём карт банков Российской Федерации, на текущий момент недоступны.

Как я могу сделать перевод в Россию, если нахожусь за границей? Можно ли воспользоваться своими средствами на счёте в банке НОВИКОМ?

Из-за приостановления платёжными системами Visa и Mastercard участия банков Российской Федерации в международных операциях, использование карт Visa и Mastercard за границей невозможно (за исключением использования карт «Мир» в Белоруссии).

Переводы в иностранной валюте из-за рубежа недоступны в связи с введением санкций.

Переводы в рублях внутри банка НОВИКОМ и в другие российские банки доступны в полном объёме.

Работают ли сервисы Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay?

Мы рекомендуем использовать пластиковые платежные карты банка НОВИКОМ для проведения транзакций в любых торговых точках, в которых Вы привыкли совершать транзакции с помощью этих сервисов.

Мы предлагаем альтернативный способ бесконтактной оплаты по картам «Мир» на базе приложения Mir Pay (доступно для устройств, работающих на мобильной операционной системе Android).

Также для клиентов банка, привыкших использовать смартфон для совершения платежей, доступны платежные стикеры.

Что будет с моими вкладами, доступно ли получение процентов по ним? Смогу ли я открывать депозиты в иностранной валюте в банке НОВИКОМ?

Все вклады и счета доступны в полном объёме. Вы можете пополнять депозиты, в том числе в иностранных валютах.

Мы исполняем все обязательства по начислению и выплате процентов.

Выплата наличными процентов по вкладам в иностранной валюте осуществляется в рублях в соответствии с принятым Банком России временным порядком совершения операций с наличной иностранной валютой c физическими лицами на территории РФ.

Выдача наличных денежных средств в валюте, валютно-обменные операции в банке НОВИКОМ осуществляются в соответствии с принятым Банком России временным порядком совершения операций с наличной иностранной валютой c физическими лицами на территории РФ.

Я хочу досрочно расторгнуть депозит в иностранной валюте. Это возможно?

Да, возможно.

C учетом принятого Банком России решения о введении временного порядка совершения операций с наличной иностранной валютой с физическими лицами, выдача наличной иностранной валюты со счетов и вкладов, открытых в иностранной валюте начиная с 9 марта 2022 года, не производится.

Физическое лицо вправе без ограничений получить наличную иностранную валюту в сумме остатка на 00.00 часов по московскому времени 9 марта 2022 года, но не более 10 000 долларов США независимо от общей суммы вкладов (остатков на счетах), размещенных (открытых) в кредитной организации на 00.00 часов по московскому времени 9 марта 2022 года.

Выплаты в рублях в наличной форме со вкладов и счетов, открытых клиентам в иностранной валюте, осуществляется в соответствии с временным порядком с использованием курсов иностранных валют, установленных в зависимости от даты поступления денежных средств в иностранной валюте на соответствующий счет клиента:

В случае поступления иностранной валюты на вклад или счет до 00.00 часов по московскому времени 09.09.2022 года выдаваемая клиенту сумма в рублях рассчитывается с использованием официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, устанавливаемых Банком России на день выплаты
В случае поступления иностранной валюты на вклад или счет клиента после 00.00 часов по московскому времени 09.09.2022 выплата денежных средств будет осуществляться без ограничения по определяемому Банком курсу

Также, денежные средства возможно сконвертировать в рубли на счета в Банке по определяемому Банком курсу.

Вне зависимости от того, в какой иностранной валюте Ваш счет или вклад, на время действия новых правил, валюта будет выдаваться только в долларах США или евро.

В том случае, если у Вас несколько валютных счетов, то возможно получить в совокупности не более 10 000 долларов США или эквивалента в евро наличной валюты в одном банке.

Какие ограничения введены по валютным вкладам?

Иностранную валюту, поступившую на счета:

До 09.03.2023 можно получить в долларах США/евро в сумме совокупного остатка, но не более 10 000 долларов США. Свыше 10 000 долларов США - в рублевом эквиваленте
С 09.03.2022 по 09.09.2022 можно получить в рублях по курсу Банка России
С 09.09.2022 можно получить в рублях по курсу Банка

Как можно получить 10 тыс. долларов США с валютного вклада - частями или только одной суммой?

Во всех офисах банка НОВИКОМ действует единая система учёта снимаемой наличной валюты, которая учитывает текущий порядок совершения операций с наличной иностранной валютой с физическими лицами. Вы можете снимать установленную сумму в размере 10 000 долларов США или ее эквивалента в евро или одной суммой, или разбить её на части. Главное — общая сумма не должна превышать 10 000 долларов США/или ее эквивалента в евро.

Можно ли пополнять свой действующий валютный вклад/счёт?

Да, можно, без ограничений. При этом важно помнить, что расходные операции по нему в долларах/евро ограничены суммой остатка на 00.00 часов по московскому времени 9 марта 2022 года, но не более 10 000 долларов США/эквивалента в евро наличными.

В том случае если вклад/счет открыт в иностранной валюте после 9 марта 2022 года, выдача наличной иностранной валюты с такого вклада/счета в настоящее время не производится (до снятия ограничений по валютным вкладам).

Есть ли ограничения по снятию наличных с рублёвых вкладов/счетов?

Никаких ограничений по снятию наличных денежных средств по рублёвым вкладам нет, все ограничения касаются только вкладов в иностранной валюте.

Введены ли ограничения на покупку/продажу безналичной иностранной валюты?

На покупку/продажу безналичной иностранной валюты ограничения не распространяются. Курс покупки устанавливается банком НОВИКОМ в соответствии с актуальными рыночными котировками.

Покупать и продавать иностранную валюту можно через интернет-банк и мобильное приложение.

Могу ли я приобрести иностранную валюту в банке НОВИКОМ?

Валютно-обменные операции в банке НОВИКОМ осуществляются в соответствии с принятым Банком России временным порядком совершения операций с наличной иностранной валютой с физическими лицами.

Могу ли я воспользоваться кредитными каникулами?

С подробной информацией по кредитным каникулам, а также с вариантами реструктуризации долга Вы можете ознакомиться на сайте Банка: novikom.ru/individuals/restrukturizatsiya/

Что делать, если у меня действующий кредит и мои доходы за последнее время существенно снизились?

Если Вы оказались в сложной финансовой ситуации, банк Новиком готов рассмотреть возможность реструктуризации Вашего долга.

С подробной информацией по реструктуризации Вы можете ознакомиться на сайте: https://novikom.ru/individuals/restrukturizatsiya/

Возможные варианты реструктуризации:

Реструктуризация по программе банка в соответствии с Федеральным законом 353-ФЗ.

Основанием для проведения реструктуризации является снижение дохода заёмщика, в результате которого среднемесячные выплаты по исполнению обязательств перед банком превысили 50% от текущего ежемесячного дохода заёмщика (совокупного дохода всех заёмщиков).

Подробная информация об условиях и порядке проведения реструктуризации по программе Банка приведена по ссылке.
Предоставление Льготного периода по Федеральному закону № 377-ФЗ (для участников СВО и членов их семей).

Основанием для предоставления льготного периода в рамках Федерального закона № 377-ФЗ является призвание Заемщика или члена семьи Заемщика на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы РФ или направление для прохождения службы в войска национальной гвардии РФ на должностях, по которым предусмотрено присвоение специальных званий полиции по мобилизации, а также участие в специальной военной операции.

При этом Кредитный договор должен быть заключен Заемщиком до дня мобилизации/начала участия в специальной военной операции/подписания контракта, либо в период до возникновения указанных обстоятельств у военнослужащего, членом семьи которого Заемщик является.

Подробная информация об условиях и порядке проведения реструктуризации для участников СВО приведена по ссылке.

Информация для клиентов, проживающих в Курской, Белгородской и Брянской областях

Уважаемые клиенты, проживающие в Курской, Белгородской и Брянской областях!

Банк готов оказать Вам необходимую поддержку для урегулирования задолженности по действующим кредитным обязательствам.

Подробная информация о порядке урегулирования задолженности и порядке предоставления соответствующих документов в офисах Банка или по круглосуточному телефону Контакт-центра: + 7 800 250 70 07